Finans yöneticilerinin en kritik görevlerinden biri, kasada duran nakdin değer kaybetmeden yönetilmesini sağlamaktır. Atıl para, hem enflasyon karşısında erir hem de fırsat maliyeti yaratır.
Eğer şirketiniz:
- Birikmiş nakit fazlasına sahipse
- Anlık likidite ihtiyacı bulunmuyorsa
- Günlük finansal hareketleri yüksekse
kısa vadeli, düşük riskli yatırım araçlarını devreye almak, hazine yönetimi performansını doğrudan iyileştirir.
Repo İşlemleri
➤ Tanım: Repo, şirketin elindeki nakdi, genellikle devlet tahvili veya hazine bonosu teminatıyla kısa süreli faiz geliri elde etmek için bankaya kullandırmasıdır.
➤ Finans Yöneticisi Gözüyle Avantajlar:
- Vade genellikle 1–7 gün
- Gecelik faiz oranı bazlı getiri
- Teminat devlet iç borçlanma senetleri, dolayısıyla risk düşük
- Erken çıkışta faiz kaybı yok
💡 Ne zaman tercih edilir? Likidite planı çok kısa vadeli, nakit akışı yoğun olan işletmeler için.
Vadeli Mevduatlar
➤ Tanım: Şirketin belirli süre (1 ay, 3 ay, 6 ay) boyunca parasını bankada sabit faiz karşılığı değerlendirmesi.
➤ Finans Yöneticisi Gözüyle Avantajlar:
- Pazarlığa açık faiz oranı, yüksek tutarlarda ekstra getiri fırsatı
- Repo oranının üzerinde faiz imkânı yakalanabilir
- KGF destekli kredi ile kombine edilebilir
➤ Dikkat Noktası: Vade bozulursa faiz hakkı kaybolur. Likiditesi stabil KOBİ’ler için daha uygundur.
Para Piyasası Fonları (Likit Fonlar)
➤ Tanım: Profesyonel fon yöneticileri tarafından yönetilen, kısa vadeli devlet tahvili, ters repo ve benzeri düşük riskli araçlardan oluşan yatırım fonlarıdır.
➤ Finans Yöneticisi Gözüyle Avantajlar:
- Her gün alım-satım yapılabilir (valör 0 fonlarda anında nakde dönüş)
- Getiri günlük olarak yansır, atıl para çalışır
- Portföy içeriği şeffaftır, düzenli raporlanır
💡 Örnek: Haftalık tahsilatlarını likit fonda değerlendiren bir şirket, vadesiz hesapta bekleyen paradan günlük getiri sağlar.
Stratejik Kullanım Önerileri
- Nakit planlaması yapın: Ne zaman, ne kadar nakde ihtiyaç duyulacağını netleştirin.
- Segmentasyon:
- 1–3 gün dokunmayacağınız nakit → Repo
- 30+ gün sabit kalacak nakit → Vadeli Mevduat
- Günlük hareketli nakit → Para Piyasası Fonu
- Otomasyon: Banka veya portföy yönetimi sistemlerinde otomatik yönlendirme kullanarak vadesiz hesap bakiyesini otomatik repoya veya fona aktarın.
Atıl Nakit Yok, Çalışan Sermaye Var
Yüksek enflasyon ve dalgalı faiz ortamlarında, kısa vadeli yatırım araçları finans yöneticileri için sadece ek getiri değil, aynı zamanda likidite güvenliği sağlar.
📌 Mundi ile Finans Operasyonunuzu Güçlendirin
Mundi, finans yöneticilerinin repo, vadeli mevduat ve para piyasası fonları gibi farklı sermaye piyasası araçlarına erişmelerine destek olur. 👉 Mundi’yi keşfedin ve KOBİ’nizin nakit yönetimini bir üst seviyeye taşıyın.
Burada yer alan bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler ise genel niteliktedir. Bu tavsiyeler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.